男子借850萬高利貸被執(zhí)行2400余萬元
因無法償還被判刑一年
深圳男子陳岳因生意周轉，向朋友羅某明借850萬元的高利貸后，反被套路，被執(zhí)行2400余萬元。因無力償還，陳岳因“拒不執(zhí)行判決、裁定罪”被判刑，為期1年。
隨著警方的調查，羅某明因涉嫌“詐騙罪”和“搶劫罪”被立案偵查并移送檢方。雖然羅某明被抓，但是陳岳被法院執(zhí)行的2400余萬元卻仍然有效，這讓他無法接受。“希望法院可以給我一個公正的判決。”陳岳說。
生意周轉借高利貸被套路
深圳的陳岳和弟弟經(jīng)營著一家二手車交易市場，多年前因為資金緊張，便找到了一個朋友，想借錢進行周轉。
“羅某明和我是老鄉(xiāng)，和我弟弟也是從小一起長大。當時聽說他在放高利貸，就想著從他那里，借一筆錢進行周轉。”陳岳說，一開始他向羅某明借了100萬元，為其3個月。
陳岳介紹，從羅某明那里借錢需要簽署很多附加協(xié)議，除了給比較高的利息以外，還要付給他“砍頭息”，并且還款都要現(xiàn)金，還不給收據(jù)。“那個時候缺少法律意識，因為是朋友也比較相信他。”
2012年2月 至2013年1月期間，陳岳一共向羅某明5次借款合計850萬元，雙方約定實際月利率2.5-3.5%不等。陳岳的弟弟以及深圳市大昌行二手車交易市場有限公司均為擔保人，為上述債務承擔連帶保證責任。
在借款的這段時間里，陳岳按照羅某明的要求，一共支付利息382.25萬元，轉賬歸還本金200萬元。“沒有現(xiàn)金的時候，他就讓我們把錢轉給他的朋友。”
2014年3月，羅某明就上述5筆借款先后到羅湖法院起訴陳岳以及深圳市大昌行二手車交易市場有限公司。訴訟中，羅某明僅承認先后歸還100萬元、30萬元，法院判決陳岳敗訴。
“羅某明隱瞞了我按期歸還利息及其余部分本金的事實，有一部分是給的他現(xiàn)金，轉賬的時候，都是按照對方要求轉給了第三人。”陳岳說，當時在法庭上他也拿不出有力的證據(jù)，法院就采信了羅某明的說法。
判決后，羅某明向羅湖法院申請強制執(zhí)行，申請執(zhí)行款項2400余萬元。法院通過拍賣陳岳弟弟陳武的房產(chǎn)、劃扣相關人員賬戶的方式，共劃扣執(zhí)行款397余萬元至羅某明賬戶。其他款項因無力償還，陳岳和陳武先后因“拒不執(zhí)行判決、裁定罪”被判刑。
警方查明“高利貸”套路 以詐騙罪起訴
陳岳服刑結束后，還沒來得及上訴，便聽說羅某明被警方立案偵查，這也讓他看到了希望。“如果羅某明犯罪，那我就可以去法院要求撤回再審先前羅某明對我的起訴。”
“當時警方以‘詐騙罪’立案，對羅某明進行了偵查。”陳岳說，除了他以外還有不少人，都被羅某明以通過收取砍頭息、隱瞞對方還款事實并提起訴訟等方式，實施詐騙、致使多人蒙受巨大經(jīng)濟損失，他們向警方進行了報案。
2019年10月，警方以“詐騙罪”，對羅某明等人立案偵查。但在2020年7月，深圳市寶安區(qū)檢察院以“事實不清，證據(jù)不足”為由，對羅某明等人作出不起訴決定。
羅某明未被起訴，這讓陳岳難以接受。他通過自學法律了解到，如果有新的犯罪線索，公安機關可以重新對羅某明調查。“被羅某明‘詐騙’一些人，又梳理了很多線索。并且我又聽說了羅某明曾搶劫過一名女子。”陳岳說，在他提供的新線索下，警方找到了當時的受害人。
2023年8月，羅某明等人再次被警方以涉嫌“詐騙罪”抓捕歸案。目前案件由深圳市公安局寶安分局偵查終結，以羅某明涉嫌詐騙罪、搶劫罪，已向檢察院移送。
根據(jù)相關材料顯示，2012年2月至2017年期間，羅某明多次以高利放款為名騙取多名被害人錢財。羅某明具體詐騙模式為：羅某明以其本人或他人名義與被害人簽訂借款合同，實際出借人為羅某明。羅某明和被害人簽定陰陽合同，書面約定低利率借款。而實際上，羅某明利用被害人急需貸款心理，口頭要求被害人以更高利率向其支付借款利息。
在放款同時，被害人還需按照羅某明的要求通過現(xiàn)金支付砍頭息。隨后每月還款日，羅某明要求被害人通過現(xiàn)金或向第三方賬戶轉賬的方式歸還利息。在被害人無法繼續(xù)歸還高額利息或本金時，羅某明便立即以借款合同上的出借人名義到深圳市羅湖區(qū)人民法院起訴被害人。
在訴訟過程中，羅某明隱瞞被害人已通過現(xiàn)金以及向第三人賬戶轉賬的方式如期向其歸還高額利息或本金的事實，請求判處被害人繼續(xù)支付本金、利息及違約金等，最終法院判處被害人敗訴。判決生效后，被告人羅某明又申請法院強制執(zhí)行，通過劃扣被害人資產(chǎn)、司法拍賣被害人房產(chǎn)的方式，繼續(xù)非法占有被害人財產(chǎn)。
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